Les banques grecques s'effondrent

Les banques grecques s'effondrent, 700 Millions € retirés ce jour.

Publié le 9 juin 2015 par José Pedro

Les banques grecques au bord d’un effondrement total : Les déposants retirent 700 millions € en 1 jour !

Les banques grecques peuvent désormais s’effondrer d’un jour à l’autre . (n’oubliez pas que toutes les banques sont inter connectées, et même si l’exposition des banques de l’UE a baissé depuis la dernière crise, ça reste un risque systémique)

Les caisses étant déjà vides (avec en plus des dettes à rembourser d’urgence …) , c’est la ruée des déposants grecs pour retirer leur argent (bank run, ou panique bancaire ) .

Résultat, 1 milliard retiré rien que sur jeudi et vendredi, et 3,4 milliards d’euros sur une semaine, ce qui est une somme énorme pour un si petit pays, et pas d’argent qui rentre (sauf au compte goutte, et vu les montants énormes qui « s’évaporent », ça assèche complètement la liquidité du système bancaire, car il y a bien plus d’argent qui est pompé que d’argent injecté) , provoquant un risque d’effondrement imminent : les banques grecques sont en faillite …  

Ça fait un certain temps déjà que les Grecs vident leur comptes, mais on a eu une forte accélération des retraits cette dernière semaine, et selon Zero Hedge on atteint maintenant le point critique :

Alors que le gouvernement grec croit qu’il a peut-être gagner la bataille, sinon la guerre avec l’Europe, la réalité est que chaque jour supplémentaire pour lequel Athènes ne possède pas de filet de financement, que ce soit par la BCE (ou la banque BRIC ), est une journée où le système bancaire local peut totalement s’effondrer.

Pour rappel, les banques grecques dépendent déjà de la BCE pour € 80,7 milliards en assistance de liquidité d’urgence, ce qui représentait environ 60% du total des dépôts dans le système financier grec au 30 Avril . En d’autres termes, elles sont terriblement insolvables et seule la générosité de la BCE au jour le jour empêche un « bail in » forcé  » à la Chypriote sur les dépôts d’environ 40% .

C’est également le plus gros problème pour la Grèce, qui a tenté désespérément d’empêcher une panique parmi tous ceux qui ont encore de l’argent dans le système bancaire.

Les choses se sont dangereusement accélérées vendredi dernier (comme indiqué précédemment) quand la situation pour la Grèce a soudain eu l’air très sombre avant le paiement au FMI de cette semaine, et les politiciens ont été obligés de jouer sur la théorie de l’espoir au maximum, promettant qu’un accord avec l’Europe n’a jamais été plus proche ..

Ce ne fut pas le cas, et à la place la Grèce a admis que ses coffres souverains étaient totalement vides cette semaine quand elle a « regroupé » son modeste paiement de € 345 millions pour le FMI avec les autres, pour un total de  € 1,5 milliards, un paiement qui pourrait bien ne jamais arriver.

Et le plus gros problème pour la Grèce est que après avoir testé la foi et la détermination de ses déposants (pour ne pas mentionner la Troïka, aka les créanciers) qui s’est avérée inexistante,  elle a constaté que les déposants ne croyaient plus en la bonne foi du système bancaire grec (hors crédit). Ce pourrait bien etre le test final pour le gouvernement grec. 

controle des capitaux : scénarios potientiels source

D’après des sources bancaires citées par Intelligent New , les choses aujourd’hui sont allé de mal en pis pour les banques grecques, quand les Grecs ont réagis avec des sorties massives à la décision du gouvernement de la Grèce de regrouper les quatre tranches de paiement au FMI en une seule, fin Juin. »

Selon des sources bancaires, les sorties nettes ont fortement augmentées le vendredi et la liquidité disponible du système bancaire national réduite à des niveaux très faibles et dangereux.

Les mêmes sources estiment les sorties de vendredi autour de 700 millions d’euros , et de 272 millions d’Euros le jeudi. L’assistance de liquidité disponibles en cas d’urgence (ELA) pour les banques grecques est estimé à environ 800 millions d’euros. En outre, l’encours des dépôts totaux du secteur privé (ménages et entreprises) a diminué à moins de 130 milliards d’euros , ou plus bas que les niveaux de  début de 2004.

Les sorties nettes totales dans les derniers 7 jours ouvrables sont estimés à 3,4 milliards d’euros , ce qui menace la stabilité des banques grecques.

Cela signifie que 2,5% de tous les dépôts grecs ont été retirés dans les derniers 5 jours seulement ! A titreIndicatif, c’est comme si les déposants américains avaient retirtés $ 280 milliards auprès des banques américaines (où le montant total des dépôts est de environ $ 10.7 billions)

Comme en outre signalé, la Banque de Grèce va examiner lundi si la Grèce va demander une aide d’urgence supplémentaire (ELA). Cependant, puisque l’une des principales conditions de la BCE pour continuer à fournir à la Grèce l’ELA est que ses banques soient «solvables» (une condition qui n’est possible que grâce à la BCE), on se demande à quel moment la Troïka, dont la claire intention a été dès le premier jour de provoquer une panique bancaire grecque dans un processus menant à la chute du gouvernement Tsipras, va dire : « stop »

Pour ceux que ça intéresse, selon EN , voici les mouvements (sorties et rentrées comptabilisées) sur les dépôts dans les derniers 7 jours ouvrables, résultat, 3.4 milliards de sorties nettes en une semaine :